Банк Q1 Отчет 2025

Дата раскрытия:

•

18.04.2025

Наименование эмитента

Полное наименование

Краткое наименование

O'zmilliybank

Биржевой тикер

Контактные данные

Местоположение

Почтовый адрес

Адрес электронной почты

Официальный веб-сайт

Банковские реквизиты

Обслуживающий банк

Расчетный счет

МФО

Регистрационные и идентификационные номера

Присвоенные регистрирующим органом государственный регистрационный номер

Присвоенные органом государственной налоговой службы (ИНН)

КФC

ОКПО

ОКОНХ

СОАТО

Бухгалтерский баланс

Наименование показателя	На начало отчетного периода	На конец отчетного периода
АКТИВЫ
1. Кассовая наличность и другие платежные документы	3 143 252 450	2 618 337 966
2. К получению из ЦБРУ	2 965 172 376	3 142 449 291
3. К получению из других банков	11 630 138 469	12 280 827 718
4. Счета купли и продажи	7 269 036 347	7 619 024 271
а. Ценные бумаги	7 269 036 312	7 619 024 236
б. Драгоценные металлы, монеты, камни	35	35
в. Минус: Резерв возможных убытков по счетам купли-продажи	0	0
г. Счета купли-продажи, чистые	0	0
5 а. Инвестиции	3 191 464 313	4 139 859 138
б. Минус: Резерв возможных убытков по инвестициям	662 479 689	712 766 307
в. Инвестиции, чистые	2 528 984 624	3 427 092 831
6. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом	0	0
7. Кредиты и лизинговые операции	100 533 974 636	100 180 457 585
а. Брутто кредиты	107 767 117 300	108 469 804 683
б. Лизинговые операции, Брутто	247 120 764	123 490 528
в. Минус: Резерв возможных убытков по кредитам и лизингу	7 480 263 428	8 412 837 626
г. Кредиты и лизинговые операции, чистые	100 533 974 636	100 180 457 585
8 а. Купленные векселя	0	0
б. Минус: Резерв возможных убытков по купленным векселям	0	0
в. Купленные векселя, чистые	0	0
9. Обязательства клиентов по финансовым инструментам	4 053 024	4 084 338
10. Основные средства, чистые	1 339 113 986	1 575 816 765
11. Начисленные проценты к получению	4 703 694 232	5 038 735 942
12. Другое собственное имущество банка	43 139 498	84 532 846
а. Инвестиции в недвижимость	0	0
б. Другие активы, приобретенные при кредитных расчетах	546 743 866	506 267 165
в. Минус:Резервы на возможные убытки по другому собственному имуществу банка	503 604 368	421 734 319
г. Чистые, другое собственное имущество банка	43 139 498	84 532 846
13. Другие активы	929 398 221	1 008 110 692
14. Итого активов	135 089 957 863	136 979 470 245
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
15. Депозиты до востребования	14 516 093 804	11 929 052 151
16.Сберегательные депозиты	1 503 053 577	2 197 861 130
17. Срочные депозиты	20 820 102 758	23 850 105 409
18. К оплате в ЦБРУ	982 759 151	963 372 607
19. К оплате в другие банки	6 981 957 653	7 804 211 519
20. Ценные бумаги проданные по соглашению с последующим выкупом	0	0
21. Кредиты и лизинговые операции к оплате	56 807 407 209	55 965 619 838
22. Субординированные долговые обязательства	1 783 806 722	1 773 302 664
23. Начисленные проценты к оплате	3 096 602 186	3 183 976 221
24. Другие обязательства	9 737 965 685	9 977 773 482
25. Итого обязательств	116 229 748 745	117 645 275 021
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
26. Уставный капитал	16 250 670 312	16 256 753 164
а. Акции - Обыкновенные	16 250 670 312	16 256 753 164
б.Акции - Привилегированные	0	0
27. Добавленный капитал	0	0
28. Резервный капитал.	688 011 257	687 222 913
а. Резервный фонд общего назначения	655 681 628	655 681 628
а.1. Из них, резервы созданные по стандартным активам	0	0
б. Резерв на Девальвацию	0	0
в. Другие резервы и фонды	32 329 629	31 541 285
29. Нераспределенная прибыль	1 921 527 549	2 390 219 147
30. Итого собственного капитала	18 860 209 118	19 334 195 224
31. Итого обязательств и собственного капитала	135 089 957 863	136 979 470 245

Отчет о финансовых результатах


1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ
a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ	22 630 137
б. Процентные доходы по счетам в других банках	195 582 075
в. Процентные доходы по купленным векселям	0
г. Процентные доходы по инвестициям	0
д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг	95 694 007
е. Процентные доходы по обязательствам клиентов	0
ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка	0
з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям	2 724 929 221
и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом	0
к. Другие процентные доходы	1 063 172 990
л. Итого процентных доходов	4 102 008 430
2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ
а. Процентные расходы по депозитам до востребования	39 856
б. Процентные расходы по сберегательным депозитам	46 727 992
в. Процентные расходы по срочным депозитам	664 720 307
г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ	1 785 905
д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки	23 784 049
е. Итого процентных расходов по депозитам	737 058 109
ж. Процентные расходы по кредитам к оплате	704 265 573
з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом	562 914
и. Другие процентные расходы	1 282 955 263
к. Итого процентных расходов по займам	1 987 783 750
л. Итого процентных расходов	2 724 841 859
3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ	1 377 166 571
а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу	2 587 959 160
б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу	-1 210 792 589
4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ
а. Доходы от комиссий и платы за услуги	214 335 403
б. Прибыль в иностранной валюте	313 426 904
в. Прибыль от коммерческих операций	2 283 821
г. Прибыль и дивиденды от инвестиций	9 792 254
д. Другие беспроцентные доходы	1 901 412 591
е. Итого беспроцентных доходов	2 441 250 973
5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ
а. Комиссионные расходы и расходы за услуги	66 145 964
б. Убытки в иностранной валюте	84 488 988
в. Убытки по счетам купли-продажи	0
г. Убытки от инвестиций	0
д. Другие беспроцентные расходы	60 572 959
е. Итого беспроцентных расходов	211 207 911
6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ	0
7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ
а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников	284 977 866
б. Аренда и содержание	92 153 126
в. Командировочные и транспортные расходы	3 221 385
г. Административные расходы	17 549 535
д. Репрезентация и благотворительность	12 394 940
е. Расходы на износ	68 475 586
ж. Страхование, налоги и другие расходы	55 570 353
з. Итого операционных расходов	534 342 791
8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ	0
9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК	484 907 682
а. Оценка налога на прибыль	17 004 428
10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК	0
а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые	0
б. Другие поправки к прибыли, чистые	0
11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ)	467 903 254

Ответственные лица

Наименование должности
Ф.И.О. руководителя исполнительного органа:
Ф.И.О. главного бухгалтера:
Ф.И.О. уполномоченного лица, разместившего информацию на веб-сайте:

Наименование показателя	На начало отчетного периода	На конец отчетного периода
АКТИВЫ
1. Кассовая наличность и другие платежные документы	3 143 252 450	2 618 337 966
2. К получению из ЦБРУ	2 965 172 376	3 142 449 291
3. К получению из других банков	11 630 138 469	12 280 827 718
4. Счета купли и продажи	7 269 036 347	7 619 024 271
а. Ценные бумаги	7 269 036 312	7 619 024 236
б. Драгоценные металлы, монеты, камни	35	35
в. Минус: Резерв возможных убытков по счетам купли-продажи	0	0
г. Счета купли-продажи, чистые	0	0
5 а. Инвестиции	3 191 464 313	4 139 859 138
б. Минус: Резерв возможных убытков по инвестициям	662 479 689	712 766 307
в. Инвестиции, чистые	2 528 984 624	3 427 092 831
6. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом	0	0
7. Кредиты и лизинговые операции	100 533 974 636	100 180 457 585
а. Брутто кредиты	107 767 117 300	108 469 804 683
б. Лизинговые операции, Брутто	247 120 764	123 490 528
в. Минус: Резерв возможных убытков по кредитам и лизингу	7 480 263 428	8 412 837 626
г. Кредиты и лизинговые операции, чистые	100 533 974 636	100 180 457 585
8 а. Купленные векселя	0	0
б. Минус: Резерв возможных убытков по купленным векселям	0	0
в. Купленные векселя, чистые	0	0
9. Обязательства клиентов по финансовым инструментам	4 053 024	4 084 338
10. Основные средства, чистые	1 339 113 986	1 575 816 765
11. Начисленные проценты к получению	4 703 694 232	5 038 735 942
12. Другое собственное имущество банка	43 139 498	84 532 846
а. Инвестиции в недвижимость	0	0
б. Другие активы, приобретенные при кредитных расчетах	546 743 866	506 267 165
в. Минус:Резервы на возможные убытки по другому собственному имуществу банка	503 604 368	421 734 319
г. Чистые, другое собственное имущество банка	43 139 498	84 532 846
13. Другие активы	929 398 221	1 008 110 692
14. Итого активов	135 089 957 863	136 979 470 245
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
ОБЯЗАТЕЛЬСТВА
15. Депозиты до востребования	14 516 093 804	11 929 052 151
16.Сберегательные депозиты	1 503 053 577	2 197 861 130
17. Срочные депозиты	20 820 102 758	23 850 105 409
18. К оплате в ЦБРУ	982 759 151	963 372 607
19. К оплате в другие банки	6 981 957 653	7 804 211 519
20. Ценные бумаги проданные по соглашению с последующим выкупом	0	0
21. Кредиты и лизинговые операции к оплате	56 807 407 209	55 965 619 838
22. Субординированные долговые обязательства	1 783 806 722	1 773 302 664
23. Начисленные проценты к оплате	3 096 602 186	3 183 976 221
24. Другие обязательства	9 737 965 685	9 977 773 482
25. Итого обязательств	116 229 748 745	117 645 275 021
СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ
26. Уставный капитал	16 250 670 312	16 256 753 164
а. Акции - Обыкновенные	16 250 670 312	16 256 753 164
б.Акции - Привилегированные	0	0
27. Добавленный капитал	0	0
28. Резервный капитал.	688 011 257	687 222 913
а. Резервный фонд общего назначения	655 681 628	655 681 628
а.1. Из них, резервы созданные по стандартным активам	0	0
б. Резерв на Девальвацию	0	0
в. Другие резервы и фонды	32 329 629	31 541 285
29. Нераспределенная прибыль	1 921 527 549	2 390 219 147
30. Итого собственного капитала	18 860 209 118	19 334 195 224
31. Итого обязательств и собственного капитала	135 089 957 863	136 979 470 245

Наименование показателя

На начало отчетного периода

На конец отчетного периода

АКТИВЫ

1. Кассовая наличность и другие платежные документы

3 143 252 450

2 618 337 966

2. К получению из ЦБРУ

2 965 172 376

3 142 449 291

3. К получению из других банков

11 630 138 469

12 280 827 718

4. Счета купли и продажи

7 269 036 347

7 619 024 271

а. Ценные бумаги

7 269 036 312

7 619 024 236

б. Драгоценные металлы, монеты, камни

в. Минус: Резерв возможных убытков по счетам купли-продажи

г. Счета купли-продажи, чистые

5 а. Инвестиции

3 191 464 313

4 139 859 138

б. Минус: Резерв возможных убытков по инвестициям

662 479 689

712 766 307

в. Инвестиции, чистые

2 528 984 624

3 427 092 831

6. Ценные бумаги купленные по соглашению c обратным выкупом

7. Кредиты и лизинговые операции

100 533 974 636

100 180 457 585

а. Брутто кредиты

107 767 117 300

108 469 804 683

б. Лизинговые операции, Брутто

247 120 764

123 490 528

в. Минус: Резерв возможных убытков по кредитам и лизингу

7 480 263 428

8 412 837 626

г. Кредиты и лизинговые операции, чистые

100 533 974 636

100 180 457 585

8 а. Купленные векселя

б. Минус: Резерв возможных убытков по купленным векселям

в. Купленные векселя, чистые

9. Обязательства клиентов по финансовым инструментам

4 053 024

4 084 338

10. Основные средства, чистые

1 339 113 986

1 575 816 765

11. Начисленные проценты к получению

4 703 694 232

5 038 735 942

12. Другое собственное имущество банка

43 139 498

84 532 846

а. Инвестиции в недвижимость

б. Другие активы, приобретенные при кредитных расчетах

546 743 866

506 267 165

в. Минус:Резервы на возможные убытки по другому собственному имуществу банка

503 604 368

421 734 319

г. Чистые, другое собственное имущество банка

43 139 498

84 532 846

13. Другие активы

929 398 221

1 008 110 692

14. Итого активов

135 089 957 863

136 979 470 245

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА И СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

ОБЯЗАТЕЛЬСТВА

15. Депозиты до востребования

14 516 093 804

11 929 052 151

16.Сберегательные депозиты

1 503 053 577

2 197 861 130

17. Срочные депозиты

20 820 102 758

23 850 105 409

18. К оплате в ЦБРУ

982 759 151

963 372 607

19. К оплате в другие банки

6 981 957 653

7 804 211 519

20. Ценные бумаги проданные по соглашению с последующим выкупом

21. Кредиты и лизинговые операции к оплате

56 807 407 209

55 965 619 838

22. Субординированные долговые обязательства

1 783 806 722

1 773 302 664

23. Начисленные проценты к оплате

3 096 602 186

3 183 976 221

24. Другие обязательства

9 737 965 685

9 977 773 482

25. Итого обязательств

116 229 748 745

117 645 275 021

СОБСТВЕННЫЙ КАПИТАЛ

26. Уставный капитал

16 250 670 312

16 256 753 164

а. Акции - Обыкновенные

16 250 670 312

16 256 753 164

б.Акции - Привилегированные

27. Добавленный капитал

28. Резервный капитал.

688 011 257

687 222 913

а. Резервный фонд общего назначения

655 681 628

а.1. Из них, резервы созданные по стандартным активам

б. Резерв на Девальвацию

в. Другие резервы и фонды

32 329 629

31 541 285

29. Нераспределенная прибыль

1 921 527 549

2 390 219 147

30. Итого собственного капитала

18 860 209 118

19 334 195 224

31. Итого обязательств и собственного капитала

135 089 957 863

136 979 470 245


1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ
a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ	22 630 137
б. Процентные доходы по счетам в других банках	195 582 075
в. Процентные доходы по купленным векселям	0
г. Процентные доходы по инвестициям	0
д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг	95 694 007
е. Процентные доходы по обязательствам клиентов	0
ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка	0
з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям	2 724 929 221
и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом	0
к. Другие процентные доходы	1 063 172 990
л. Итого процентных доходов	4 102 008 430
2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ
а. Процентные расходы по депозитам до востребования	39 856
б. Процентные расходы по сберегательным депозитам	46 727 992
в. Процентные расходы по срочным депозитам	664 720 307
г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ	1 785 905
д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки	23 784 049
е. Итого процентных расходов по депозитам	737 058 109
ж. Процентные расходы по кредитам к оплате	704 265 573
з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом	562 914
и. Другие процентные расходы	1 282 955 263
к. Итого процентных расходов по займам	1 987 783 750
л. Итого процентных расходов	2 724 841 859
3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ	1 377 166 571
а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу	2 587 959 160
б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу	-1 210 792 589
4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ
а. Доходы от комиссий и платы за услуги	214 335 403
б. Прибыль в иностранной валюте	313 426 904
в. Прибыль от коммерческих операций	2 283 821
г. Прибыль и дивиденды от инвестиций	9 792 254
д. Другие беспроцентные доходы	1 901 412 591
е. Итого беспроцентных доходов	2 441 250 973
5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ
а. Комиссионные расходы и расходы за услуги	66 145 964
б. Убытки в иностранной валюте	84 488 988
в. Убытки по счетам купли-продажи	0
г. Убытки от инвестиций	0
д. Другие беспроцентные расходы	60 572 959
е. Итого беспроцентных расходов	211 207 911
6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ	0
7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ
а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников	284 977 866
б. Аренда и содержание	92 153 126
в. Командировочные и транспортные расходы	3 221 385
г. Административные расходы	17 549 535
д. Репрезентация и благотворительность	12 394 940
е. Расходы на износ	68 475 586
ж. Страхование, налоги и другие расходы	55 570 353
з. Итого операционных расходов	534 342 791
8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ	0
9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК	484 907 682
а. Оценка налога на прибыль	17 004 428
10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК	0
а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые	0
б. Другие поправки к прибыли, чистые	0
11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ)	467 903 254

1. ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ

a. Процентные доходы по счетам в ЦБРУ

22 630 137

б. Процентные доходы по счетам в других банках

195 582 075

в. Процентные доходы по купленным векселям

г. Процентные доходы по инвестициям

д. Процентные доходы по счетам купли-продажи ценных бумаг

95 694 007

е. Процентные доходы по обязательствам клиентов

ж. Процентные доходы по обяз-вам клиентов по непогашенным акцептам этого банка

з. Процент, Дисконт (Скидки) и взносы по кредитным и лизинговым операциям

2 724 929 221

и. Процентные доходы по соглашениям о покупке ценных бумаг с обратным выкупом

к. Другие процентные доходы

1 063 172 990

л. Итого процентных доходов

4 102 008 430

2. ПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ

а. Процентные расходы по депозитам до востребования

39 856

б. Процентные расходы по сберегательным депозитам

46 727 992

в. Процентные расходы по срочным депозитам

664 720 307

г. Процентные расходы по счетам к оплате в ЦБРУ

1 785 905

д. Процентные расходы по счетам к оплате в другие банки

23 784 049

е. Итого процентных расходов по депозитам

737 058 109

ж. Процентные расходы по кредитам к оплате

704 265 573

з. Процентные расходы по соглашениям о продаже ц/б с последующим выкупом

562 914

и. Другие процентные расходы

1 282 955 263

к. Итого процентных расходов по займам

1 987 783 750

л. Итого процентных расходов

2 724 841 859

3. ЧИСТЫЕ ПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ ДО ОЦЕНКИ ВОЗМОЖНЫХ УБЫТКОВ ПО КРЕДИТАМ И ЛИЗИНГУ

1 377 166 571

а. Минус: Оценка возможных убытков по кредитам и лизингу

2 587 959 160

б. Чистые процентные доходы после оценки возможных убытков по кредитам и лизингу

-1 210 792 589

4. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ ДОХОДЫ

а. Доходы от комиссий и платы за услуги

214 335 403

б. Прибыль в иностранной валюте

313 426 904

в. Прибыль от коммерческих операций

2 283 821

г. Прибыль и дивиденды от инвестиций

9 792 254

д. Другие беспроцентные доходы

1 901 412 591

е. Итого беспроцентных доходов

2 441 250 973

5. БЕСПРОЦЕНТНЫЕ РАСХОДЫ

а. Комиссионные расходы и расходы за услуги

66 145 964

б. Убытки в иностранной валюте

84 488 988

в. Убытки по счетам купли-продажи

г. Убытки от инвестиций

д. Другие беспроцентные расходы

60 572 959

е. Итого беспроцентных расходов

211 207 911

6. ЧИСТЫЙ ДОХОД ДО ОПЕРАЦИОННЫХ РАСХОДОВ

7. ОПЕРАЦИОННЫЕ РАСХОДЫ

а. Заработная плата и другие расходы на сотрудников

284 977 866

б. Аренда и содержание

92 153 126

в. Командировочные и транспортные расходы

3 221 385

г. Административные расходы

17 549 535

д. Репрезентация и благотворительность

12 394 940

е. Расходы на износ

68 475 586

ж. Страхование, налоги и другие расходы

55 570 353

з. Итого операционных расходов

534 342 791

8. ОЦЕНКА НЕКРЕДИТНЫХ УБЫТКОВ

9. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ ДО УПЛАТЫ НАЛОГОВ И ДРУГИХ ПОПРАВОК

484 907 682

а. Оценка налога на прибыль

17 004 428

10. ДОХОД ДО ВВЕДЕНИЯ ПОПРАВОК

а. Непредвиденные доходы или убытки, чистые

б. Другие поправки к прибыли, чистые

11. ЧИСТАЯ ПРИБЫЛЬ (УБЫТКИ)

467 903 254

Наименование должности

Ф.И.О. руководителя исполнительного органа:

Ф.И.О. главного бухгалтера:

Ф.И.О. уполномоченного лица, разместившего информацию на веб-сайте: